ماشینحساب مالیات بر درآمد کانادا ۲۰۲۶
مالیات بر درآمد فدرال + استانی، CPP، EI و صرفهجویی مالیاتی RRSP/FHSA
درآمد خود را وارد کنید
درآمدی که بهعنوان درآمد عادی مشمول مالیات میشود، نه سود سرمایه.
مثال: بهره، درآمد اجاره، درآمد بازنشستگی، مزایای EI و نفقه همسر دریافتی مشمول مالیات. سود سهام کانادایی و درآمد خوداشتغالی از نظر مالیات یا حق بیمه رفتار متفاوتی دارند، بنابراین آنها را اینجا وارد نکنید.
سقف جدید RRSP در سال ۲۰۲۶ معمولاً ۱۸٪ درآمد کاری سال ۲۰۲۵ تا سقف ۳۳٬۸۱۰ دلار، منهای هرگونه تعدیل بازنشستگی است. سقف استفادهنشده به سالهای بعد منتقل میشود؛ اعلامیه ارزیابی مالیاتی خود از CRA را بررسی کنید.
FHSA: سالانه ۸٬۰۰۰ دلار، بهعلاوه امکان انتقال حداکثر ۸٬۰۰۰ دلار از سقف استفادهنشده (حداکثر ۱۶٬۰۰۰ دلار در سال). فقط برای افرادی که برای نخستین بار خانه میخرند.
سود حاصل از فروش دارایی سرمایهای، نه درآمد مستمر.
مثال: سود سرمایه حاصل از سهام، صندوقهای قابل معامله در بورس (ETF)، صندوقهای سرمایهگذاری مشترک، رمزارز یا ملک که معاف نیستند (سود کاملاً معاف محل سکونت اصلی را وارد نکنید)
سود سرمایهای را وارد کنید، نه قیمت کل فروش
برای سال ۲۰۲۶، سود سرمایه با نرخ ۵۰٪ در درآمد مشمول مالیات لحاظ میشود. نرخ پیشنهادی ۶۶.۶۷٪ برای مبالغ بالای ۲۵۰٬۰۰۰ دلار لغو شد و هرگز اجرا نشد.
درآمد ناخالص
$CA ۸۰٬۰۰۰
مجموع مالیات + کسورات
$CA ۲۰٬۲۲۵
درآمد خالص (دریافتی)
$CA ۵۹٬۷۷۵
$CA ۴٬۹۸۱ /ماه
نرخ مؤثر مالیاتی
25.28%
نرخ مؤثر مالیاتی درصدی از کل درآمد شماست که واقعاً بهعنوان مالیات میپردازید. برای مثال، اگر ۱۰۰٬۰۰۰ دلار درآمد داشته باشید و ۲۵٬۰۰۰ دلار مالیات بپردازید، نرخ مؤثر شما ۲۵٪ است. برخلاف نرخ نهایی، این نرخ میانگین بار مالیاتی شما را نسبت به کل درآمد نشان میدهد.
نرخ نهایی مالیاتی
نرخی که بر دلار بعدی درآمد شما اعمال میشود
28.20%
فدرال 20.50% + استانی 7.70%
نمایش بصری پلههای مالیاتی
پلههای مالیات فدرال
پلههای مالیاتی بریتیش کلمبیا
ترکیب مالیات
مشاهده جزئیات
فدرال 20.50% + استانی 7.70%
سلب مسئولیت
این ماشینحساب فقط برای مرجع است و دقت محاسبات مالیاتی را تضمین نمیکند. وضعیت واقعی مالیاتی بسته به کسورات و اعتبارهای مختلف میتواند متفاوت باشد. برای محاسبه دقیق، لطفاً از ابزارهای رسمی CRA استفاده کنید یا با متخصص مالیاتی مشورت کنید.
راهنماهای مالیاتی مرتبط
از نتیجه ماشینحساب برای تصمیمگیری درباره ثبت اظهارنامه، پله مالیاتی و کسورات استفاده کنید.
پلههای مالیاتی کانادا: راهنمای کامل ۲۰۲۶
پلههای مالیاتی ۲۰۲۶ کانادا را ببینید: نرخ فدرال ۱۴٪ تا ۳۳٪ و نرخهای تمام ۱۳ استان، نحوه محاسبه مالیات حاشیهای و ۵ راهکار قانونی برای پرداخت کمتر.
تسلیم مالیات کانادا در 2026: راهنمای رایگان گامبهگام
تا ۳۰ آوریل مالیات کانادا را رایگان با نرمافزار NETFILE ثبت کنید؛ اعتبارها، کسورات و برگه T4 را بشناسید و نکات ویژه تازهواردان و دانشجویان را بخوانید.
FHSA راهنمای کامل: پسانداز معاف از مالیات برای اولین خانه
راهنمای جامع حساب پسانداز خانه اول کانادا (FHSA) - سقف واریز، مزایای مالیاتی، قوانین برداشت، واجد شرایط بودن و استراتژیها برای خریداران خانه اولی.
ابزارهای دیگر
ماشینحساب مالیات: روش کار
بر پایه پلههای مالیات بر درآمد فدرال و استانی یا قلمرویی سال ۲۰۲۶ و اعتبارهای معمول منتشر شده از سوی CRA.
این ماشینحساب چه کاری انجام میدهد
این ابزار مالیات بر درآمد کانادا و دریافتی خالص شما را برای سال مالیاتی ۲۰۲۶ برآورد میکند. درآمد شغلی و استان یا قلمرو را وارد کنید تا پلههای فدرال و استانی، مبلغ پایه شخصی و کسورات رایج حقوق اعمال شوند و مالیات، نرخ نهایی و دریافتی خالص برآوردی نمایش یابد. همچنین میتوانید مدلسازی کنید که مشارکت RRSP یا FHSA چگونه مالیات برآوردی شما را کاهش میدهد.
چه کسانی باید از این ابزار استفاده کنند
برای کارمندان، دارندگان مجوز تعطیلات کاری یا مجوز تحصیل، تازهواردان و هر کسی که میخواهد برآوردی سریع و ساده از مالیات بر درآمد و دریافتی خالص داشته باشد مناسب است. برای مقایسه پیشنهادهای کاری میان استانها هم مفید است، چون دریافتی خالص میتواند میان مناطق تفاوت محسوسی داشته باشد.
چگونه نتیجه را بخوانید
نتیجه، کل مالیات برآوردی، نرخهای میانگین و نهایی و برآورد دریافتی خالص سالانه و ماهانه را نشان میدهد. نرخ نهایی بالاتر یعنی هر دلار اضافه بیشتر مشمول مالیات میشود؛ ازاینرو مشارکت RRSP یا FHSA میتواند مالیات برآوردی را کاهش دهد. با مقایسه سناریوها تفاوت پس از مالیات دو درآمد، دو استان یا دو مبلغ مشارکت را کنار هم ببینید.
محدودیتها و منابع رسمی
این برآوردی سادهشده است و مشاوره مالیاتی نیست. همه اعتبارها، کسورات، بازپسگیری مزایا یا وضعیتهای درآمد خوداشتغالی و سرمایهگذاری را پوشش نمیدهد و در برخی مناطق ممکن است مالیات اضافی استانی اعمال شود. ارزیابی واقعی به اظهارنامه کامل بستگی دارد. نرخها و قواعد را با CRA یا متخصص مالیاتی واجد شرایط تأیید کنید.